“这场历时四个月的跨省作战，精准打击了集诈骗、洗钱、跨境于一体的复合型犯罪网络，为我们打击新型电诈案件提供了重要的实战样本。”东营市公安局东营经济技术开发区分局办案民警说。

近期，开发区公安分局多警种合成作战，成功摧毁4个利用虚拟货币洗钱的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人72名，上网追逃21名，斩断了一条横跨六省十地、犯案200余起、涉案金额上亿的立体洗钱通道。

01

“百万”

1月2日18时许，开发区胜利派出所接到辖区居民张女士（化名）报警，称其网络投资被骗120万元。

2024年底，张女士通过某配音软件结识了一名自称“部队军官”的网友，对方以“部队规定”为由要求其下载“心桥”APP进行联络。取得张女士信任后，该“军官”谎称有亲戚在招商局掌握“赚钱门路”，诱导张女士登录某网站进行转账投资。

“我不会在网上转账充值怎么办”

“我找熟人先帮你把钱垫上，你再转给他就行”

1月2日，张女士却怎么也打不开那个熟悉的“投资网站”，询问“军官”后，却收到了这样的回复：

“梦该醒了，你被骗了，我们是境外被控制的人员，也没有办法，你抓紧报警，说不准可以挽回一点。”

这句来自诈骗分子的"自曝"揭开了案件的侦办序幕。

02

“循线”

接警后，分局迅速建立“分管局长包案，侦查中心牵头，网安、刑侦等各部门合成作战，抽调精干警力靠案、作战单元随案跟进”的专案组侦办模式。

同时，紧抓报案后72小时黄金侦查时间，开展解析溯源，一边对涉案账户进行紧急止付冻结，一边迅速锁定了两名帮信外围人员，于1月3日至5日前往外省抓获取钱人员刘某、一级卡主徐某。

经查，两名嫌疑人进行分次取现后，采取“化整为零”的方式将赃款转移，部分现金通过线下交接转移给同伙，另一部分则存入了他人账户，为掩盖犯罪痕迹，完成资金转移后立即销毁了取款凭证和交易记录。

面对这一精心设计的洗钱手法，专案组绝不放过任何线索，采取调取监控录像、排查可疑账户信息等方式，成功查获收款人范某某，同时，围绕范某某进行深挖细查。

1月15日，办案民警在外省某宾馆将范某某在内的7名取现汇集现金嫌疑人当场抓获，现场扣押现金30余万元及账本2个。

03

“扶贫”

“我们发现部分嫌疑人进行帮信的方式十分相似。”经审讯，办案民警获取了一条关于取现、换U的重要线索。据嫌疑人供述，几名取现人员被所谓“中国梦扶贫办”“国家扶持难民政策”“申领扶贫款”等打着国家旗号的伪造公文引诱，添加好友后提供了个人信息及信用卡账号，对方则以其额度不够，扶贫款发放需要刷流水提高限额为由，要求其前往外地“刷流水”。

等人到了外地，就会有“接头人”统一安排，许诺一定报酬，诱其充当“骑手”取款，再将现金转交给“接头人”，进而沦为了洗钱工具。

“他就说会有钱转到我卡上，我把钱取出去把现金给他或者存到他给我的账户上。”这一供述暴露出了其背后隐藏的犯罪链条。

经初步筛查，民警确定7名嫌疑人中有4人系外围取现人员，而其中两名吴姓嫌疑人身份极为特殊，疑似团伙上级人员。

04

“团伙”

经突审，办案民警确定了吴某某、吴某某在团伙中的主谋身份，其团伙中的上线U商刘某某及其他团伙成员也相继浮出水面。经多日研判，专案组发现这伙人在外省某地出现，于1月17日在该地抓获取现、换U团伙刘某某等10余名犯罪嫌疑人。

到案后，吴某某、刘某某拒不交代犯罪事实，办案民警从细处着手，针对嫌疑人的个人情况，精准制定“一对一”审讯方案，成功突破其心理防线，拿下关键证词证言。

随着侦查的深入，这个横跨多省的新型洗钱团伙逐渐清晰，专案组也厘清了其组织构架，自2024年8月以来，该团伙以吴某某、刘某某为首，发展范某某、刘某某等人为组长的多个取现洗钱小组共计60余人，构建了一条分工明确、层级严密的洗钱链条。

两名主犯与上游电诈集团对接，接收资金拆分指令及虚拟货币账户管理，将现金赃款兑换为数字货币进行跨境转移。

为逃避银行反诈系统监测，他们通过伪造“扶贫办”“专项救济金”等公文模板，诱使“卡农”提供银行卡作为下线人员前往异地取现。

随后，该团伙将受害人资金经“对公账户-个人账户-虚拟币交易所”进行三次跳转完成资金洗白。

形成了“车手运输卡农取现——赃款拆分兑换虚拟币——三级账户跳转跨境转移”的犯罪闭环。

05

“代号”

审讯中的一条证词引起了民警的关注，“我们把钱收集起来换成U币，再用不记名、无法核实身份的‘数字钱包’转给上家。”通过查实，确定其上线代号为“包赢”和“土匪”的两名嫌疑人，系另一团伙中的关键人物。

专案组对抓获人员的洗钱模式再度进行复盘研判，进一步明确了资金流向及洗钱手法，从中深挖扩线出“取现、反存、换U”洗钱团伙达3个。

“这些人互不清楚对方的真实身份信息，用‘代号’在网上使用专门软件联系，再经过虚拟IP、伪造身份等手段，为了逃避侦查，他们还会经过多次转账、取现，并销毁存单、转账记录等方式，混淆侦查视线，这给案件侦办带来了极大的难度。”办案民警武怀宇说。

嫌疑人之间仅通过代号和网络联系，没有其他任何可靠线索，案件一时陷入僵局，但专案组毫不气馁，深挖案情细节内容，从吴某某与“包赢”和“土匪”之间邮寄过烧鸡这一线索入手，结合吴某某提供的“包赢”“土匪”无意中提过曾到过某地等细节，缩小侦查范围，成功从2000余名排查对象中确定了“包赢”“土匪”的真实身份。

06

“追踪”

确认嫌疑人身份后，专案组不等不靠，迅速行动，兵分三路赴3省4市开展抓捕行动，于3月18日至20日，抓获代号“土匪”的姜某某、“包赢”苏某某。

“除恶务尽，要摸清上线、深挖下线，一网打尽。”

专案组根据现有线索再次抽丝剥茧，逐步确定资金流向和人员去向，组织30余名精干警力成立抓捕行动组，开展集中收网行动，在外省多地抓获犯罪嫌疑人共计58名。

嫌疑人到案后，办案民警不等不靠、逐人突破，连续奋战10天9晚，彻底拿下有罪供述，并锁定另一外省洗钱团伙主犯“摆渡人”姬某某及其下线团伙成员30余人。至此，4个涉及多省市近百人的取现换U团伙全部浮出水面。

4月30日，行动组刚刚结束最后一次外出抓捕任务返回，办案人员放弃五一假期，连夜对新到案的23名嫌疑人展开审讯工作，审讯室的灯彻夜长明，透凉而坚定，直待黎明将至……

从“百万心桥”到“涉亿团伙”，其犯罪链条暴露出新型洗钱趋势，将传统现金取现与数字货币、对公账户洗钱相结合。

这是今年以来全省百万案件侦办中抓人最多、“取现-换U”洗钱链条最长、物理隔断最深、涉案价值最高的一起典型案件，撕开了以“国家扶贫”为幌子、数字货币跨境结算为通道的复合型犯罪切口，实现了从底层取现人员到虚拟币操盘手的全链条打击。

至此，这起横跨六省、涉案上亿的特大电诈洗钱案，以72名嫌疑人的落网告一段落。

编辑：唐振华