打着线上棋牌游戏的外衣，设置分级代理模式，用高额返现、发展下线奖励吸引大众投入资金，如今非法集资骗局伪装越来越日常，不少人被“投入资金后期躺赚”的说辞蒙蔽，盲目交钱入局，却掉进陷阱，本金返利双双落空。
案例详情
被告人白某、郭某与某网络游戏公司的董事长潘某、总经理李某合作推出“花某棋牌”线上棋牌游戏项目。项目设定了层级分明的代理制度，投入3万元可成为金牌代理，获得9万张房卡及9万积分；投入3千元成为银牌代理，投入300元成为铜牌代理，其中房卡可用于游戏或转售，积分则可兑换房卡或以红包形式返现，例如金牌代理每月可返现2600元，宣称400余天后即可收回本金、此后“躺着都能挣钱”。为迅速扩大规模，被告人通过微博、微信等社交平台广泛宣传，并在多地举办线下推广论坛，鼓吹项目已获亿元风投，诱使大量网民参与投资。
在具体运作上，投资者缴纳代理费，获得平台虚拟房卡与积分，白某、郭某作为总代理负责发展下线代理并收取费用，所收资金除部分用于维持平台日常运营及向投资者返现外，其余由二人支配使用；潘某、李某等人则负责平台后台管理及积分返现。运营一段时间后，该团伙内部因资金分配产生矛盾，随即关停积分提现通道，数百名各地投资者无法兑付本金与剩余返利，陆续报案。
经统计，被告人白某、郭某发展金、银、铜牌代理2800余名，收取下线代理费约2100万元，造成200余名集资参与人实际损失共计608万余元。
案件处理
广州市荔湾区人民法院经审理后判决被告人白某、潘某、李某、郭某犯非法吸收公众存款罪，分别判处有期徒刑三年八个月至二年六个月不等，并处罚金；同时继续追缴各被告人的违法所得，按比例发还各集资参与人。
案件警示
投资理财请选择金融监管部门批准的正规机构，正规资管产品不会承诺保本固定收益。采用分级代理、档位充值模式运作，以积分返现承诺固定高额回报的投资类项目，潜藏极高风险。大家切勿轻信“低门槛、稳收益、躺赚回本”的营销话术，切勿轻信陌生推荐，远离集资骗局。如遭遇虚假理财、投资被骗等情况，请及时报警。
特别提示：根据《防范和处置非法集资条例》规定，国家禁止任何形式的非法集资，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。
编辑：建君